Evaluación de la vulnerabilidad en los sectores no financieros frente al lavado de activos

Resumen

Los sectores no financieros presentan una alta vulnerabilidad frente al lavado de activos debido a deficiencias en los controles internos, falta de transparencia, uso intensivo de efectivo, escasa capacitación y débil cultura de cumplimiento. El objetivo de esa investigación es evaluar la vulnerabilidad de los sectores no financieros frente al lavado de activos, identificando los factores de riesgo clave y proponiendo estrategias para su mitigación. Para ello, se utilizó un enfoque cualitativo basado en una revisión sistemática de la literatura, aplicando la metodología PRISMA. De un total de 177 estudios recuperados en la base de datos Scopus, se seleccionaron 22 investigaciones primarias que cumplían con los criterios de inclusión y exclusión definidos previamente. Los resultados muestran que la opacidad en las estructuras de propiedad, el uso intensivo de efectivo, la informalidad operativa y las debilidades normativas son factores críticos que aumentan la exposición de sectores como el inmobiliario, el comercio de bienes de lujo, los servicios profesionales y las plataformas digitales de apuestas. Asimismo, se identifican limitaciones comunes, como la escasa capacitación, los altos costos tecnológicos y la resistencia institucional al cambio. Frente a este escenario, se plantea la necesidad de adoptar un enfoque preventivo integral sustentado en la gestión de riesgos, la cooperación público-privada, la supervisión diferenciada y el fortalecimiento de la cultura de cumplimiento como estrategias clave para reducir la incidencia del lavado de activos en estos sectores.